«Здесь вам не фуршет»

Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян:

— Мы ценим ЦБ. Это одно из самых эффективных ведомств в нашей стране. Оно проявляет уникальные качества, потому что тот объем работы, который на нем, гигантский, и с ним сложно справиться. То, что делает ЦБ, заслуживает огромного уважения. Может быть, мы в диалоге с ЦБ заостряем проблемы. Но только для того, чтобы найти способы их решения. Этот диалог должен продолжаться с пониманием того, что мы все хотим позитива. Это на фуршетах все друг другом довольны, а в работе есть сложности...

Информация о создании новых департаментов в ЦБ была опубликована на сайте регулятора. По этой информации, в Банке России начинают работать новые структурные подразделения — департамент противодействия недобросовестным практикам и департамент микрофинансового рынка.

Департамент микрофинансового рынка займется контролем и надзором за рынком микрофинансирования, а также его регулированием...

Знание клиента — важнейший фактор

Деятельность основного количества банков в части ПОД/ФТ вызывает «уважение» — об этом заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Выступая на конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ», организованной АРБ, он поблагодарил банки за помощь в расследовании теракта в Санкт-Петербурге.

Законопроект, позволяющий осуществлять идентификацию потенциальных клиентов кредитных организаций с помощью биометрических данных, был внесен в Госдуму депутатом Анатолием Аксаковым и сенатором Николаем Журавлевым. Они предложили внести ряд изменений и дополнений в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части развития механизмов идентификации. Копия законопроекта имеется в распоряжении Bankir.Ru...

Продолжаем обзор тем, которые обсуждают на нашем форуме банкиры — профессионалы рынка.

История первая. Какой датой информировать Росфинмониторинг о том, что у закрывших счета клиентов отрицательное сальдо по паспортам сделок

В апреле 2017 года банкир просит коллег разъяснить такую ситуацию. В банке есть, вернее уже были, два клиента—юридических лица, резиденты России. Они подали в банк заявления о закрытии счетов. «Девочки в оперзале пропустили, нам на согласование не дали. В итоге клиенты закрыли счета, но не закрыли паспорта сделок...

В июне прошлого ЦБ озвучил идею разделения банков на федеральные и региональные. К федеральным к 2018 году предполагалось повысить требования по минимальному размеру капитала с 300 млн рублей до 1 млрд. Работа региональных банков, согласно этой идее, существенно ограничивалась – они не могли проводить международные операции, а филиалы открывать только в том регионе, где зарегистрирован и работает головной офис.

Идея именно такого разделения достаточно б...

ЦБ совместно с участниками рынка готовит проект новой редакции Положения 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».

Стратегия проста: для начала регулятор формирует определенный набор требований к мерам безопасности, выпуская его в виде стандарта или рекомендаций семейства СТО БР ИББС. Применение этих документов участниками рынка необязательно, но каждый из них периодически проводит самооценку и информирует Банк России, в каком объеме он выполняет требования этих документов. Если по результатам такой самооценки регулятор видит, что значительная часть участников рынка не реализует меры защиты, которые Банк России считает важными, соответствующие требования через некоторое время появляются в нормативных документах ЦБ и становятся обязательными...

— В конце апреля 2017 года страховые компании и негосударственные пенсионные фонды (НПФ) впервые сдали отчетность в Банк России в соответствии с ЕПС и отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ). Насколько гладко идет этот процесс?

— В рамках перехода на новый порядок бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности по ОСБУ (БФО) Банком России был установлен индикативный период для некредитных финансовых организаций (НФО), который предназначен для проработки всех возможных технических и методологических аспектов перехода НФО на ОСБУ...

Большая часть регионов, около 80% российского населения, уже живут в условиях низкой инфляции — об этом заявил 15 мая на заседании совета ассоциации «Россия» по ДКП и финансовому регулированию глава департамента денежно-кредитной политики Банка России Игорь Дмитриев. Он указал, что инфляция продолжает снижаться, и сейчас она уже действительно весьма близка к таргету 4%. На 10 мая она находилась между 4% и 4,1%, по итогам мая она может составить 4–4,2%...